Systeme, Datenflüsse, Zugriffe und Störungen
Architektur und Dienstleister erfassen; Berechtigungen und Datenqualität absichern; Ausfälle und Wiederanlauf testen.
Bereich öffnen →REGULATORY TOOLS / BETRIEBSFÄHIGKEIT
Eine Erlaubnis ist ein Meilenstein. Der Betrieb muss funktionieren.
Wer ein reguliertes Finanzgeschäft aufbaut, muss mehr leisten als einen schlüssigen Antrag. Menschen, Systeme, Prozesse und Kontrollen müssen zusammenarbeiten – vor dem ersten Kundengeschäft und danach. Diese Sektion zeigt die Abhängigkeiten, offenen Entscheidungen und Werkzeuge für den Weg in den Betrieb.
Vom Geschäftsmodell zur Betriebsaufnahme
Wählen Sie einen Schritt. Die sieben Arbeitsbereiche unten zeigen, was über den Antrag hinaus aufgebaut und überprüft werden muss.
Sieben Arbeitsbereiche, ein Betriebsmodell
Jeder Bereich hat eigene Nachweise. Die entscheidende Frage ist, ob er mit den anderen Bereichen unter realen Bedingungen funktioniert.
Vom Kundenkontakt bis zum Bericht
Onboarding, Prüfung, Orderweg, Abstimmung, Beschwerden und Reporting als durchgehende Abläufe gestalten.
Bereich öffnen →Fähigkeiten und Vertretung organisieren
Fachlich geeignete Leitung und Funktionsinhaber bestimmen; Schulung, Stellvertretung und klare Entscheidungsrechte sichern.
Bereich öffnen →Verantwortung in Strukturen übersetzen
Leitung, Kontrollfunktionen, Auslagerungen und Entscheidungsgremien so verzahnen, dass Risiken sichtbar werden.
Bereich öffnen →Regeln im laufenden Betrieb wirksam machen
Risiken, Interessenkonflikte, Compliance, Prüfpfade und kontinuierliche Überwachung zusammenführen.
Bereich öffnen →Kapital und Betriebskapazität verlässlich planen
Erforderliche Mittel, Liquidität, Dienstleisterkosten und Wachstumsszenarien mit dem Geschäftsplan abgleichen.
Bereich öffnen →Mandat und Kundeninformationen zusammenführen
Leistungsumfang, Vollmachten, Bedingungen, Risikoangaben und Änderungen auf die tatsächliche Kundenstrecke abstimmen.
Bereich öffnen →Prüfungen dort, wo Kundenstrecken entstehen
Angemessenheit und Geeignetheit sind Bausteine von Onboarding, Kundenbeziehung, technischer Umsetzung und Vertragswesen. Die interaktiven Beispiele sind in die jeweiligen Arbeitsbereiche eingebettet.
Bezug zum Pathfinder
Der Pathfinder prüft, wie ein Geschäftsmodell aufsichtsrechtlich einzuordnen sein könnte. Diese Sektion nimmt den nächsten Schritt in den Blick: die Umsetzung und den kontrollierten Betriebsstart.
Zum Erstcheck →Regulatorischer Rahmen
Die Grafik ist eine Arbeitslandkarte für typische Wertpapierdienstleistungen in Deutschland, keine vollständige Checkliste oder behördliche Freigabe. Andere Tätigkeiten können andere Anforderungen auslösen.
MiFID II · Art. 16DORAESMA · Copy TradingWussten Sie bereits?
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Internationaler Markteintritt / Deutschland
Deutschland als nächster Markt?
Sie prüfen ein Office, eine Zweigniederlassung oder eine eigene Erlaubnis in Deutschland? Der richtige Weg hängt von Herkunft, Tätigkeit und Organisationsmodell ab. 3RMCN verbindet Erfahrung aus anspruchsvollen Aufsichtsprojekten mit Produkt-, IT- und Umsetzungskompetenz: vom Markteintrittskonzept über die relevanten Schnittstellen bis zum betriebsfähigen Aufbau.
Vorhaben besprechen ↗Aufsichtsperspektiven
Vertraut mit mehreren Regimen
Erfahrung im Umfeld von CySEC (Zypern), MFSA (Malta), FCA (Vereinigtes Königreich), dem europäischen ESMA-Regelwerk und MAS (Singapur). ESMA ist keine nationale Erlaubnisbehörde.
Internationale Strukturierung
Gründung außerhalb Europas?
Für Unternehmensgründungen in Offshore-Jurisdiktionen können geeignete Partner aus dem Netzwerk einbezogen werden. Standort, Tätigkeit und aufsichtsrechtliche Anforderungen prüfen wir für jedes Vorhaben gesondert.
REGULATORY MONITORING
Regulatorische Zeitachse
BaFin, ESMA und EU seit 2018: Veröffentlichungen mit Kennung, Status, Anwendungsdatum und amtlicher Quelle.
WAS KOMMT ALS NÄCHSTES
Regulatorischer Ausblick
Konsultationen, Gesetzesvorhaben und kommende Anwendungsdaten mit Status und amtlichen Quellen.
VOM ANTRAG ZUM BETRIEB
Projektmanagement im Erlaubnisverfahren
Wie spezialisierte Projektleitung Kanzlei, Geschäft, Dienstleister, Budget und Betriebsbereitschaft verbindet.