Wussten Sie bereits?
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Erlaubnis-Checkliste
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Regulatory Pathfinder / Projektlandkarte
Von Ihrer Idee zum ersten Kundengeschäft
Sie vermuten, dass Ihr Vorhaben eine Erlaubnis benötigen könnte? Diese Übersicht zeigt, welche Entscheidungen vom Geschäftskonzept über den Antrag bis zum Betriebsstart anstehen. Wählen Sie die Phase, in der Sie gerade arbeiten, und öffnen Sie die passenden Fragen und Werkzeuge.
Meine Projektphase finden ↓Wo stehen Sie gerade?
Wählen Sie eine Phase und öffnen Sie den passenden Einstieg.
Phasen × Arbeitsbereiche
Die Matrix verknüpft die Phasen mit typischen Aufgaben. Wählen Sie oben eine Phase, um ihre Spalte hervorzuheben. Die Reihenfolge beschreibt eine Orientierung, keinen vorgeschriebenen Ablauf.
Fit & Proper · Skillmatrix und Checkliste für die Leitung →
MaComp · 18 operative Leitfragen →
| Arbeitsbereich | 00 · Geschäftskonzept | 01 · Erlaubnisantrag | 02 · Betriebsmodell | 03 · Betriebsbereitschaft | 04 · Operativer Start |
|---|---|---|---|---|---|
| Geschäftsmodell | Leistung und Zielkunden | Tätigkeit und Erlaubnispfad | Produkt- und Vertriebsmodell konkretisieren | Annahmen gegen Umsetzung prüfen | Änderungen neu einordnen |
| IT & Daten | App und Datenflüsse skizzieren | Architektur und Auslagerungen planen | Zugriffe und Schnittstellen umsetzen ↗ | Sicherheit und Ausfälle testen ↗ | Vorfälle überwachen ↗ |
| Prozesse & Kunden | Kundenreise definieren | Onboarding und Prüfpflichten planen | Angemessenheit und Geeignetheit einbinden ↗ | Kundenstrecke testen ↗ | Kundenbeziehung überwachen ↗ |
| Personal & Organisation | Rollen und Verantwortungen klären | Leitung und Funktionen benennen | Besetzung, Vertretung und Governance umsetzen ↗ | Zuständigkeiten erproben ↗ | Schulung und Aufsicht fortführen ↗ |
| Vertragswesen | Leistungsversprechen skizzieren | Vertragsmodell und Dokumente planen | Mandate, Bedingungen und Informationen abstimmen ↗ | Abschlüsse und Versionen prüfen ↗ | Änderungen steuern ↗ |
| GRC & Mittel | Risiken und Ressourcen schätzen | Kontrollen und Geschäftsplan belegen | Kontrollen und Kapitalplanung umsetzen ↗ | Wirksamkeit und Tragfähigkeit testen ↗ | Risiken und Mittel überwachen ↗ |
↗ Öffnet einen vertiefenden Arbeitsbereich. Auf kleinen Bildschirmen ist die Matrix horizontal scrollbar.
Interaktive Prüfungen in den Arbeitsbereichen
Angemessenheit und Geeignetheit gehören zur Gestaltung von Onboarding und Kundenbeziehung. Die Technik muss die Fragen, Ergebnislogik und Dokumentation tragen; Organisation und Vertragswesen regeln Verantwortung, Mandat und Kundeninformationen.
Kundenprozesse ansehen →Vertragswesen ansehen →Die Darstellung ist eine beispielhafte Projektstruktur, keine behördliche Phasenvorgabe oder Vollständigkeitsprüfung. MiFID II · Art. 16
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Erfahrung im Umfeld von CySEC (Zypern), MFSA (Malta), FCA (Vereinigtes Königreich), dem europäischen ESMA-Regelwerk und MAS (Singapur). ESMA ist keine nationale Erlaubnisbehörde.
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Gründung außerhalb Europas?
Für Unternehmensgründungen in Offshore-Jurisdiktionen können geeignete Partner aus dem Netzwerk einbezogen werden. Standort, Tätigkeit und aufsichtsrechtliche Anforderungen prüfen wir für jedes Vorhaben gesondert.