Geschäftsplan, Kapitalnachweis, Geschäftsleitung, Beteiligungen und formale Unterlagen.
REGULATORY PATHFINDER
Der Erlaubnisantrag ist ein Meilenstein. Was muss davor und danach gelingen?
Der Pathfinder verbindet Ihr Geschäftsmodell mit den Entscheidungen bis zur Betriebsaufnahme: erst den möglichen Erlaubnispfad klären, dann Menschen, Prozesse, Verträge, IT und Kontrollen für das Tagesgeschäft aufbauen. Wählen Sie Ihre aktuelle Projektphase und sehen Sie, welche Fragen jetzt wichtig werden.
Erste Orientierung
Was planen Sie?
ERLAUBNISFRAGE KLÄREN
Könnte Ihr Vorhaben eine Erlaubnis erfordern?
Was Ihr Unternehmen tatsächlich anbietet, wer die Leistung erbringt und wie sie umgesetzt wird, bestimmt die regulatorischen Fragen. Schon die Kombination aus Information, Empfehlung und Vermittlung kann den Erlaubnispfad verändern. Erkunden Sie die Tätigkeiten Ihres bestehenden oder geplanten Vorhabens im interaktiven Erstcheck.
Mehr als Dokumente
Der Antrag ist nur die sichtbare Spitze.
Erlaubnisfähigkeit entsteht, wenn Geschäftsmodell, Verantwortlichkeiten, Prozesse und Systeme dieselbe Geschichte erzählen.
Verantwortlichkeiten, Funktionstrennung, Kontrollrahmen und nachvollziehbare Entscheidungswege.
Vom Kunden-Onboarding über Geldwäscheprävention bis zu Meldewegen, Personal und Auslagerungen.
Systemlandschaft, Informationssicherheit, Drittparteien, Notfallvorsorge und belastbare Nachweise.
Was beantragt wird, muss nach Erteilung der Erlaubnis tatsächlich gelebt, gesteuert und geprüft werden können.
Regulatory Map
Vier Ebenen. Ein konsistentes Zielbild.
Gesetze eröffnen den regulatorischen Rahmen. Organisations- und Technologieanforderungen bestimmen, wie das Unternehmen ihn dauerhaft erfüllt.
Erlaubnisgrundlage
Welche Tätigkeit soll in welchem Umfang erbracht werden?
Governance
Wie werden Leitung, Kontrolle, Risiken und Compliance organisiert?
Technologie
Wie bleiben Systeme, Daten und Dienstleister steuerbar und widerstandsfähig?
Laufende Aufsicht
Welche Anzeigen, Meldungen, Kontrollen und Prüfungen folgen im Betrieb?
Digitale Anlegerwege
Auch die Nutzerführung steht im Blick der Aufsicht.
Information, Werbung und digitale Entscheidungspfade beeinflussen, wie Anleger Produkte wahrnehmen.
Verfahrenslogik
Kein gerader Weg.
Ein steuerbarer Prozess.
1
Vorhaben
Geschäftsmodell und Zielmarkt klären
2
Einordnung
Tätigkeiten und Erlaubnisumfang bestimmen
3
Architektur
Organisation, Rollen und Nachweise planen
4
Umsetzung
Dokumentation, Prozesse und Systeme aufbauen
5
Verfahren
Einreichung und Rückfragen koordinieren
6
Betrieb
Erlaubnis in die Linie überführen
↶ Iterationen gehören zum Verfahren. Gute Steuerung macht Rückfragen, Abhängigkeiten und Entscheidungen frühzeitig sichtbar.
Strategische Optionen
Nicht jedes Vorhaben braucht denselben Weg.
Eigene Erlaubnis
Für Unternehmen, die das regulierte Geschäftsmodell eigenständig tragen und weiterentwickeln wollen.
- Hohe strategische Eigenständigkeit
- Eigene Governance und Ressourcen
- Umfassende laufende Verantwortung
Kooperationsmodell
Regulierte Leistungen werden in einer klar definierten Rollenarchitektur mit einem Partner erbracht.
- Sorgfältige Leistungsabgrenzung
- Steuerung der Schnittstellen
- Abhängigkeiten transparent machen
Haftungsdach
Für bestimmte Wertpapierdienstleistungen kann die Tätigkeit als vertraglich gebundener Vermittler infrage kommen.
- Kein universeller Ausnahmetatbestand
- Handeln für Rechnung und unter Haftung
- Kontroll- und Weisungsstruktur beachten
Welche Struktur tragfähig ist, hängt von der konkreten Tätigkeit, dem Zielbild und den wirtschaftlichen Rahmenbedingungen ab. Eine Online-Orientierung ersetzt keine rechtliche Einzelfallprüfung.
Eigene Erlaubnis oder Haftungsdach? Grundlegende Unterschiede und Grenzen ansehen
Projektsteuerung
Die Brücke zwischen Anforderung und Realität.
Rechtsberatung definiert den regulatorischen Rahmen. Projektsteuerung übersetzt ihn in Verantwortlichkeiten, Entscheidungen, Prozesse und belastbare Arbeitsergebnisse.
Projektsteuerung ist kein zusätzlicher Kostenblock.
Sie schützt die Investition in das Verfahren, indem sie Reibungsverluste, widersprüchliche Arbeitsstände und späte Grundsatzentscheidungen reduziert.
AnforderungsregisterPflichten, Nachweise und Quellen konsolidieren
verbundenStakeholder-SteuerungIdeengeber, Kanzlei, Funktionen und Dienstleister
koordiniertKonsistenzkontrolleAntrag, Richtlinien, Prozesse und Systeme
abgeglichenDecision LogEntscheidungen, Annahmen und Abhängigkeiten
nachvollziehbarReadiness ManagementVom Antrag bis zur operativen Betriebsaufnahme
steuerbarBriefing Cards
Wichtig zu wissen
Vertiefung im Netzwerk
Spezialisierte Perspektiven.
Ein gemeinsames Verständnis.
Project Management3RMCN ↗
Consumer IntelligenceI-Scan ↗
European SupervisionESMA Database ↗
Corporate IntelligenceDue Diligence Hub
Nächster sinnvoller Schritt
Vorhaben klären, bevor Komplexität teuer wird.
Ob erste Einordnung, laufendes Erlaubnisverfahren oder Übergang in den Betrieb: Ausgangspunkt ist ein gemeinsames Verständnis von Zielbild, Rollen und offenen Entscheidungen.
Vorhaben besprechen →