Erlaubnisantrag · Einreichungscheckliste nach § 15 WpIG

Alle beantragten Wertpapierdienstleistungen und relevanten Neben- und Eigengeschäfte präzise einordnen.

Der Erlaubnisumfang muss das tatsächliche Geschäftsmodell abdecken.

Tätigkeitsmatrix je Kundengruppe, Finanzinstrument, Vertragspartei und tatsächlichem Ablauf; Handels- und Anlagebuch abgrenzen, soweit einschlägig.

Mögliche Ausnahmen oder EWR-Zugangswege begründet prüfen.

Eine Ausnahme darf nicht aus einem Schlagwort oder einer einzelnen Tätigkeit abgeleitet werden.

Dokumentierte Subsumtion mit Voraussetzungen, Grenzen und Auswirkungen von Kombinationen; offene Fragen kenntlich machen.

Klein, mittel oder groß sowie Kundengeld-/Wertpapierzugriff und Eigenhandel berücksichtigen.

Die Einstufung steuert Kapital und Organisationsanforderungen.

Begründete Einstufung, beantragte Erlaubnisbeschränkungen und Herleitung der Kapitalanforderung.

Identität, Sitz, Rechtsform, Kontaktdaten und beantragten Umfang angeben.

Die Aufsicht muss den Antragsteller und das geplante Geschäft eindeutig zuordnen können.

Antragsformular, aktuelle Stammdaten, Registerauszug oder beglaubigte Gründungsunterlagen, Satzung und Geschäftsordnung, soweit einschlägig.

Erforderliche Eigenmittel verfügbar und nachweisbar bereitstellen.

Die Gesellschaft muss ihre Tätigkeit auf einer tragfähigen Kapitalbasis aufnehmen.

Kapitalherleitung und Herkunft; Bestätigung eines EWR-CRR-Kreditinstituts über Einzahlung, Freiheit von Drittrechten und Verfügbarkeit; bei Bestandsunternehmen zeitnahe Prüferbestätigung.

Direkte und indirekte Eigentümer, qualifizierte Beteiligungen und enge Verbindungen offenlegen.

Zuverlässigkeit, Einfluss und wirksame Beaufsichtigung müssen prüfbar sein.

Aktuelle Beteiligungskette, wirtschaftlich Berechtigte und geforderte Anteilseignerunterlagen; ohne qualifizierte Beteiligung bis zu 20 größte Anteilseigner benennen.

Enge Verflechtungen und Drittstaatenbezüge transparent machen.

Komplexe Gruppen dürfen die wirksame Aufsicht nicht behindern.

Gruppenbild, Kontrollrechte, rechtliche und tatsächliche Informationswege sowie Drittstaatenbeziehungen.

Zuverlässigkeit, fachliche Eignung, Leitungserfahrung und ausreichende Zeit darlegen.

Die beantragten Geschäfte brauchen tatsächlich handlungsfähige Leitung.

Monatsgenauer lückenloser, datierter und unterschriebener Lebenslauf; Mandate, Zeitbudget und geforderte Erklärungen und Registerauszüge.

Die für das beantragte Modell erforderliche Zahl von Geschäftsleitern und kollektive Fähigkeiten nachweisen.

Einzelne Schlüsselpersonen dürfen Leitung und Kontrolle nicht überfordern.

Geschäftsverteilung und Kompetenzprofil; bei einschlägigem Kundengeld- oder Wertpapierzugriff mindestens zwei nicht nur ehrenamtliche Geschäftsleiter prüfen.

Organe und verantwortliche Personen entsprechend Struktur, Sachkunde und Verfügbarkeit benennen.

Die Aufsicht prüft die Fähigkeit zur Leitung und Kontrolle des Geschäfts.

Mitgliederliste, Rollen, Qualifikation, Zeitbudget und Angaben zu wesentlichen Schlüsselfunktionen, soweit vorhanden.

Geplante Dienstleistungen, Zielgruppen, Märkte, Vertriebswege und Abläufe schlüssig beschreiben.

Die Aufsicht muss beurteilen können, ob Geschäftsmodell und Organisation zusammenpassen.

Geschäftsprogramm für die ersten drei Jahre und konkreter Kundenweg von Ansprache und Onboarding bis Auftrag, Abwicklung, Bericht und Beschwerde.

Planannahmen und voraussichtliche wirtschaftliche Entwicklung nachvollziehbar darstellen.

Kapitalbedarf und Fortführungsfähigkeit müssen zum geplanten Geschäft passen.

Plausible Umsatz-, Kosten-, Kapital- und Liquiditätsplanung mit Annahmen und Szenarien, soweit für den Antrag gefordert.

Aufbau, Funktionen, Vertretung und Berichtslinien des Instituts erläutern.

Die Aufsicht muss erkennen, wer Geschäfts- und Kontrollpflichten tatsächlich erfüllt.

Organigramm, Funktions- und Prozessverantwortung, Kontrollinstanzen, Personalplanung und Dienstleistergrenzen.

Interne Kontrollen, Interessenkonflikte und Überwachung darlegen.

Regelverstöße und Risiken müssen früh erkannt und behoben werden.

Risikoinventur, Kontrollplan, Rollen, Eskalation und Überprüfung der Funktionen entsprechend Größe und Geschäft.

Kundeninformation, Vertragsgrundlagen, Eignungs- oder Angemessenheitsstrecken und Vermögensschutz beschreiben, soweit einschlägig.

Das versprochene Produkt muss mit der tatsächlichen Kundenbehandlung übereinstimmen.

Musterverträge und digitale Ansichten; Risiko-, Kosten- und Konfliktinformation, Kundendatenerhebung und Schutz von Kundengeldern/-instrumenten.

Technische Systeme, Datenflüsse, externe Anbieter und Kontinuität darlegen.

Digitale Prozesse müssen beherrschbar und ausfallsicher sein.

Systemlandkarte, Zugriffs- und Kontrollkonzept, kritische Dienstleister, Überwachung sowie Notfall- und Wiederanlaufkonzept.

Jeden Themenbereich der Delegierten Verordnung und des Antragsformulars einzeln zuordnen.

Das Merkblatt selbst ist nicht abschließend; fehlende Pflichtangaben können das Verfahren verzögern.

Einreichungsverzeichnis mit Fundstelle je Pflichtangabe, Anlage, verantwortlicher Person und begründeter Nichtanwendbarkeit.

Die vorgeschriebenen Standardformulare und gegebenenfalls Änderungsmitteilungen verwenden.

Das Verfahren folgt verbindlichen Form- und Musteranforderungen.

Ausgefülltes Zulassungsformular und Liste der Mitglieder des Leitungsorgans; Änderungsformular bei Bedarf, jeweils konsistent mit Anlagen.

Einreichungsweg, Ausfertigungen, Form der Nachweise und Sprachfassung abstimmen.

Unterlagen müssen der Aufsicht verwertbar, sicher und in der geforderten Form vorliegen.

An die im Merkblatt genannte Stelle gerichtetes Paket; Originale/beglaubigte Kopien, sichere elektronische Übermittlung und gegebenenfalls Originalvollmacht; englische Dokumente vorab abstimmen.

Änderungen nach Einreichung und zusätzliche Informationsanforderungen geordnet bearbeiten.

Die Entscheidung muss auf einem aktuellen, widerspruchsfreien Antrag beruhen.

Versionierte Nachreichungen, Änderungsprotokoll, Verantwortliche, Fristen und Querverweise auf betroffene Anlagen.