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REGULATORY TOOLS / SUITABILITY

Suitability Lab

Drei Dimensionen der Geeignetheit, Widersprüche und Grenzen in einem transparenten Modellfall.

Methodischer Musterfall, keine persönliche Anlageberatung. Verwenden Sie hypothetische Antworten. Es werden keine Daten gespeichert oder versendet. Der Score bestimmt weder ein geeignetes Produkt noch ein Mandat oder eine Aktienquote. Widersprüche und harte Grenzen gehen der Rechnung vor.
01 / Finanzielle Verlusttragfähigkeit
Die Reserve ist von der geplanten Anlage getrennt.
Immobilien und gebundenes Vermögen zählen hier nicht als frei verfügbar.
Es geht um tatsächliche Tragfähigkeit, unabhängig davon, wie Sie sich bei Verlusten fühlen.
Konkrete Ausgaben haben Vorrang vor einem frei gewählten Anlagehorizont.
02 / Kenntnisse und Erfahrung
Erfahrung wird nicht allein aus einem selbst vergebenen Wissensniveau abgeleitet.
Eine kleine Verständnisfrage, keine Prüfung mit amtlichem Ergebnis.
Wichtig insbesondere für Derivate und Copy-Trading mit Hebel.
03 / Ziele und Präferenzen
Der Horizont muss zu geplantem Mittelbedarf und Produkt passen.
Diese Antwort erfasst Risikobereitschaft, nicht finanzielle Verlusttragfähigkeit.
Wählen Sie das dominierende Ziel des Beispielmandats.
Bei einer echten Prüfung sind Präferenztyp und gegebenenfalls Mindestanteile granular zu klären.

So behandelt das Modell sein Ergebnis

Zehn bewertete Antworten werden innerhalb von drei getrennten Dimensionen mit zwei bis fünf gewichtet. Der rechnerische Durchschnitt erscheint nur, wenn alle elf Grundfragen und gegebenenfalls die Nachhaltigkeitsdetails vollständig und widerspruchsfrei beantwortet sind. Er kann keine harte Grenze aufheben. Finanzielle Tragfähigkeit, tatsächliches Verständnis, Horizont und konkrete Nachhaltigkeitsdaten des Produkts bleiben eigenständige Prüfpunkte.

Die Arbeit schlägt eine Aktienquote vor. Das Labor berechnet keine: Es gibt weder verifizierte Kundendaten noch einen geprüften Instrumenten- oder Strategiebestand und keine kontrollierte Eignungsentscheidung. Die Abfrage zu Nachhaltigkeit zeigt das Prinzip; für den Produktivbetrieb ist sie nicht granular genug.

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